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*1 NO T F O R P U B L I C A T I ON
I N I TE D S T A TE S D I S T R I C T C OU R T D I S T R I C T O F N E W J E R S E Y I N TE R S T A TE F I R E AND C A S UA LT Y C I V I L A C T I ON NO . 17 - 11305 ( J LL ) : C O M P ANY , O P I N I ON & O R D E R P l a i n ti ff , V .
S C HN ELL B A C H E R - S E NDON G R OU P , LL C , e t a ! .,
D e f e nd a n t s . L I NA R E S , C h i e f D i s t r i c t J udg e I T A PP E A R I NG T HA T : T h e C ou r t o r d e r e d t h e p l a i n ti ff , I n t e r s t a t e F i r e a nd C a s u a lt y C o m p a ny 1 .
( h e r e i n a f t e r , “ t h e I n s u r e r ” ) , t o s ho w ca u s e w hy t h e c o m p l a i n t s hou l d no t b e d i s m i ss e d e it h e r ( a ) f o r l ac k o f d i v e r s it y j u r i s d i c ti on , o r ( b ) b a s e d upon B r itt h a r t a b s t e n ti on . ( E C F N o . 4 . ) S ee 28 U . S . C . § 1332 ; s ee a l s o W i/t on v . S e v e n f a ll s C o ., 515 U . S . 277 , 280 — 90 ( 1995 ) (r ea ff i r m i ng B ill/ h a r t v . E x ce ss I n s . C o ., 316 U . S . 491 ( 1942 )) . F o r t h e f o ll o w i ng r ea s on s , t h e C ou r t d i s m i ss e s t h e c o m p l a i n t b a s e d upon B ill/ h a r t a b s t e n ti on , a nd do e s s o w it hou t p r e j ud i ce t o t h e I n s u r e r t o r e i n s tit u t e it s c l a i m s i n t h e a pp r op r i a t e N e w J e r s e y s t a t e c ou r t w it h i n 30 d a y s .
T h e C ou r t a ss u m e s t h a t t h e p a r ti e s a r e f a m ili a r w it h t h e f ac t s a nd t h e l e g a l 2 . a r gu m e n t s t h a t w e r e s e t f o r t h i n t h e O r d e r t o S ho w C a u s e , a nd w ill no t r e p ea t a ll o f t h e m *2 h e r e . (I d . a t 1 — 7 . ) T h e C ou r t w ill on i y m e n ti on t h a t a n e n tit y kno w n a s R i a lt o C a p it a l C ondo m i n i u m A ss o c i a ti on , I n c . ( h e r e i n a f t e r , “ R i a lt o ” ) b r ough t a n ac ti on i n N e w J e r s e y s t a t e c ou r t t o r ec ov e r d a m a g e s f o r d e f i c i e n t c on s t r u c ti on w o r k ( h e r e i n a f t e r , “ t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on ” ) a g a i n s t S c hn e ll b ac h e r- S e ndon G r oup , LL C ( h e r e i n a f t e r , “ t h e I n s u r e d ” ) , a nd t h a t t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on i s b e i ng ac ti v e l y liti g a t e d . (I d . a t 1 . ) T h e I n s u r e r p r ov i d e d i n s u r a n ce c ov e r a g e t o t h e I n s u r e d . (I d . a t 2 . ) A f t e r t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on w a s c o mm e n ce d , t h e I n s u r e r b r ough t t h i s f e d e r a l ac ti on ( h e r e i n a f t e r , “ t h e D ec l a r a t o r y J udg m e n t A c ti on ” ) a g a i n s t t h e I n s u r e d a nd a no t h e r i n s u r e r f o r a j udg m e n t d ec l a r i ng t h a t: ( a ) it i s no t ob li g a t e d t o d e f e nd a nd i nd e m n i f y t h e I n s u r e d i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on ; o r ( b ) i n t h e a lt e r n a ti v e , t h e o t h e r i n s u r e r i s ob li g a t e d t o c on t r i bu t e t o t h e I n s u r e d ’ s d e f e n s e i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on . (I d . )
I n r e s pon s e t o t h e C ou r t ’ s O r d e r t o S ho w C a u s e , t h e I n s u r e r h a s s ho w n t h a t 3 . t h e r e i s c o m p l e t e d i v e r s it y o f c iti ze n s h i p i n t h i s ac ti on . ( E C f N o . 10 a t 5 — 6 , 9 — 10 ; E C F N o . 10 - 2 a t 2 . ) T hu s , t h e C ou r t w ill no t d i s m i ss t h e c o m p l a i n t on t h a t b a s i s .
I n a dd iti on , t h e I n s u r e r ob j ec t s t o d i s m i ss a l b a s e d upon B r ili h a r t a b s t e n ti on . 4 . ( E C F N o . 10 a t 12 . ) T h e d e f e nd a n t s h a v e no t r e s pond e d t o t h e C ou r t ’ s O r d e r t o S ho w C a u s e on t h i s i ss u e .
T h e C ou r t f i nd s t h a t t h e I n s u r e r’ s a r gu m e n t s ac t u a ll y s ho w t h a t B r i/t h a r t 5 . a b s t e n ti on i s a pp r op r i a t e . F o r i n s t a n ce , t h e I n s u r e r a r gu e s t h a t it c ov e r e d t h e I n s u r e d fr o m 2010 t o 2011 , bu t a d m it s t h a t t h e i s s u e o f w h e n t h e u n d e r l y i ng d a m a g e s a r o s e r e m a i n s t o *3 b e d e t e r m i n e d i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on . (I d . a t 8 , 12 . ) I nd ee d , t h e I n s u r e r a l s o a d m it s t h a t a c o m p l e t e d e t e r m i n a ti on o f it s d ec l a r a t o r y -r e li e f c l a i m s “ m a y r e qu i r e t h e j o i nd e r o f a ll i n t e r e s t e d p a r ti e s , i n c l ud i ng t h e und e r l y i ng p l a i n ti ff ” (I d . a t 16 ( e m ph a s i s a dd e d ) . )
f u r t h e r m o r e , a c o m p a r i s on o f t h e p l ea d i ng s i n bo t h ac ti on s r e v ea l s t h a t t h e 6 . C ou r t w ou l d n ee d t o d e l v e i n t o i ss u e s c on ce r n i ng t h e I n s u r e d ’ s a ll e g e d a w a r e n e ss o f ce r t a i n c on s t r u c ti on d e f ec t s t h a t a r e i d e n ti ca l t o t h e i ss u e s b e i ng a dd r e ss e d i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on . ( C o m p a r e E C F N o . I a t 3 — 9 , 14 — 17 ( t h e I n s u r e r s e tti ng f o r t h t h e a ll e g a ti on s a g a i n s t t h e I n s u r e d i n t h e D ec l a r a t o r y J udg m e n t A c ti on , a nd r e f e rr i ng t o t h e c o m p l a i n t i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on ) , w it h E C F N o . 1 - 2 a t 14 — 15 , 23 — 25 ( R i a lt o s e tti ng f o r t h t h e s a m e a ll e g a ti on s a g a i n s t t h e I n s u r e d i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on ) . )
A s a r e s u lt , t h e C ou r t c on c l ud e s t h a t t h e r e i s a s i gn i f i ca n t po t e n ti a l f o r 7 . c on f li c t s t o a r i s e b e t w ee n d e t e r m i n a ti on s i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on a nd t h e D ec l a r a t o r y J udg m e n t A c ti on , b eca u s e a d ec i s i on on t h e I n s u r e r’ s c ov e r a g e t o t h e I n s u r e d m a y v e r y w e ll ov e r l a p w it h m a tt e r s t h a t a r e ce n t r a l t o li a b ilit y i n t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on . T h e T h i r d C i r c u it C ou r t o f A pp ea l s h a s r ec ogn i ze d t h a t “ [ u t i s po ss i b l e t h a t , i n ce r t a i n c i r c u m s t a n ce s , d e t e r m i n i ng t h e i ss u e o f c ov e r a g e w ill r e l y on qu e s ti on s ce n t r a l t o t h e und e r l y i ng li a b ilit y p r o cee d i ng , ” a nd t hu s “ w a rr a n t s a c ou r t ’ s a b s t e n ti on . ” K e ll y v . M a x z t m S p ec i a lt y I n s . G r p ., 868 F . 3d 274 , 287 n . 12 ( 3d C i r . 2017 ) ; s ee a l s o S t a t e A ttt o I n s . C o s . v . S u m m y , 2 3 4 f . 3 d 1 3 1 , 1 3 5 — 3 6 ( 3 d C i r . 2 0 01 ) ( a b s t a i n i ng fr o m t h e
*4 ________ a d j ud i ca ti on o f a n i n s u r a n ce c ov e r a g e ac ti on t h a t w a s b r ough t i n f e d e r a l c ou r t , a nd . [ t h e I n s u r e r] t o r ece i v e d ec l a r a ti on s i n f e d e r a l c ou r t on ho l d i ng t h a t “ [ t ] h e d e s i r e o f . . m a tt e r s o f pu r e l y s t a t e l a w h a s no s p ec i a l ca ll on t h e f e d e r a l f o r u m ” ) .
T h e I n s u r e r a l s o a r gu e s t h a t it “ w ou l d b e bu r d e n e d i f it w e r e r e qu i r e d t o 8 . r e f il e i n s t a t e c ou r t b eca u s e it w ou l d b e r e qu i r e d t o po ss i b l y j o i n a dd iti on a l p a r ti e s a nd p a y a dd iti on a l c o s t s . ” ( E C F N o . 10 a t 15 . ) H o w e v e r , t h a t i s a s e l f- c r ea t e d bu r d e n , a s t h e I n s u r e r c ou l d h a v e ea s il y i n iti a t e d it s d ec l a r a t o r y -r e li e f c l a i m s i n t h e s a m e s t a t e c ou r t w h e r e t h e S t a t e C on s t r u c ti on A c ti on i s p e nd i ng .
T h e r e f o r e , t h e C ou r t f i nd s t h a t t h e I n s u r e r s a r gu m e n t s a r e un a v a ili ng , a nd 9 . t h a t B r ili h a r t a b s t e n ti on i s a pp r op r i a t e h e r e . F o r good ca u s e s ho w n : d a y o f J a nu a r y , 2018 , O R D E R E D I T I S T H E R E F O R E on t h i s t h a t t h e c o m p l a i n t i s d i s m i ss e d w it hou t p r e j ud i ce t o t h e p l a i n ti ff t o r e i n s tit u t e it s c l a i m s i n t h e a pp r op r i a t e N e w J e r s e y s t a t e c ou r t w it h i n 30 d a y s ; a nd it i s f u r t h e r
O R D E R E D t h a t t h e ac ti on i s c l o s e d . J S E L . L I NA R E S h i e f J udg e , U n it e d S t a t e s D i s t r i c t C ou r t